GeoIntelligence für Banken

Anwendungsfälle im Banking

Immobilienbewertung und Hypothekar-Intelligence

Quarticle bringt den geografischen Kontext in Bankprozesse. So bewerten Teams Immobilienwerte und verstehen, wie der Standort das Kreditrisiko beeinflusst.

Property valuation in Quarticle Graph: comparable sales within 100, 300 and 500 m of an apartment in Bamberg on a river flood map, with an estimated market value of € 362K, the maximum loan at 80% LTV and a value breakdown by location factors

Immobilienbewertung

Reichern Sie bestehende Bewertungsmodelle mit Geo-Indikatoren zu Erreichbarkeit, Quartierbedingungen, Umweltfaktoren und lokaler Marktdynamik an.

Hypotheken- und Sicherheitenbewertung

Bewerten Sie Objektmerkmale zusammen mit standortspezifischen Indikatoren, um Hypothekar- und Sicherheitenentscheide im gesamten Portfolio zu stützen.

Sicherheitenbewertung: Kombinieren Sie Objektmerkmale mit Indikatoren zur Mikro- und Makrolage, um die Immobilienbewertung zu stützen.
Belehnungsbewertung: Integrieren Sie standortspezifische Indikatoren in bestehende Prozesse zur Sicherheitenbewertung und Belehnung (Loan-to-Value).
Portfoliobewertung: Nutzen Sie einheitliche Daten-Layer und Analysemethoden, um Objekte zu vergleichen und Unterschiede zwischen regionalen Märkten zu überwachen.

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Portfoliorisiko und Klima-Intelligence

Kombinieren Sie Kredit- und Geodaten, um geografische Konzentrationen zu erkennen, standortbezogene Risiken zu bewerten und deren Auswirkungen auf Sicherheiten und Portfoliostruktur zu verstehen.

Portfolio risk in Quarticle Graph: a sample residential mortgage portfolio in Spain clustered over a wildfire hazard map, showing exposure in high-hazard zones, exposure by wildfire and flood hazard class, and the top risk concentrations

Naturgefahren-Exposure bewerten

Bewerten Sie einzelne Objekte mit Standortrisikoanalysen und bilden Sie anschliessend das Exposure über Kreditportfolios ab, um Konzentrationen in Hochwasser-, Waldbrand-, Erdbeben- und anderen relevanten Gefahrenzonen zu erkennen.

Vergleichen Sie das Exposure nach Objektarten, Märkten und Regionen.
Untersuchen Sie geografische Muster zusammen mit Immobilienwerten und regionalen Wirtschaftsbedingungen.

Regionale und Marktbedingungen bewerten

Analysieren Sie Bankdaten zusammen mit externen Indikatoren, um zu verstehen, wie regionale Veränderungen Immobilienmärkte, Kundenprofile und Kreditrisiken beeinflussen.

Mögliche Indikatoren sind:

Demografie: Bevölkerungsverteilung, Haushaltsstruktur und Bevölkerungsentwicklung.
Wirtschaftslage: Kaufkraft, Beschäftigung und regionale Wirtschaftstrends.
Immobilienmärkte: Immobilienwerte, Transaktionsdaten und lokale Marktindikatoren.
Erreichbarkeit und Infrastruktur: Verkehrsanbindung, Dienstleistungen und Nähe zu relevanten Einrichtungen.
Umwelt- und physische Merkmale: Gelände, Lärm und weitere standortspezifische Umweltindikatoren.

Klimarisikoanalysen unterstützen

Spielen Sie Szenarien für physische Klimarisiken gegen Immobilien- und Kreditportfolios durch, um mögliche Auswirkungen zu verstehen und Risikoprüfungen sowie das Reporting innerhalb des Governance-Rahmens Ihrer Bank zu stützen.

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Filialnetzoptimierung und Geomarketing

Analysieren Sie Kunden- und Transaktionsdaten zusammen mit Geo-, Demografie-, Mobilitäts- und Marktinformationen, um die Abdeckung durch Filialen und Bancomaten zu bewerten, unterversorgte Märkte zu erkennen und Netzänderungen zu beurteilen.

Branch network planning in Quarticle Graph: customer density heatmap with own branches, ATMs, competitor branches and 10-minute drive-time catchments, comparing network coverage with and without a proposed North-East branch

Abdeckung durch Filialen und Bancomaten verstehen

Nutzen Sie Einzugsgebiets- und Erreichbarkeitsanalysen, um zu verstehen, welche Kundschaft und welche Märkte bestehende Filialen, Bancomaten und Beratungsstandorte bedienen können.

Vergleichen Sie die Erreichbarkeit in städtischen, vorstädtischen und ländlichen Gebieten.
Bilden Sie die Kundenverteilung ab und erkennen Sie Versorgungslücken.
Bewerten Sie überlappende Einzugsgebiete und die lokale Marktabdeckung.

Chancen für Kundenwachstum erkennen

Kombinieren Sie Kundendaten mit Indikatoren zu Demografie, Kaufkraft, Mobilität und Markt, um unterversorgte Gebiete zu erkennen und Wachstumspotenziale zu bewerten.

Vergleichen Sie die Kundenverteilung mit Bevölkerungsprofilen und Zielsegmenten.
Erkennen Sie Gebiete mit relevanten Kundensegmenten, aber geringer Filialabdeckung.
Bewerten Sie die Präsenz der Konkurrenz und lokale Marktmerkmale.
Beurteilen Sie potenzielle neue Märkte für die Kundengewinnung.

Netzszenarien vergleichen, bevor Sie entscheiden

Beurteilen Sie geplante Eröffnungen, Schliessungen und Verlegungen von Filialen sowie Änderungen bei Bancomaten, indem Sie Einzugsgebiete, Kundendichte, Konkurrenzpräsenz, Erreichbarkeit und bestehende Abdeckung vergleichen. Bewerten Sie alternative Standorte und deren geografische Auswirkungen, bevor Sie Netzentscheide treffen.

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Für anspruchsvolle Bankumgebungen entwickelt

Quarticle kombiniert cloud-native Geoverarbeitung, Open-Source-Technologien und eigene Funktionen, um Location Intelligence in Banksysteme und -prozesse zu integrieren.

Cloud-native Verarbeitung

Qarta™ verarbeitet Geodaten und Analyseanfragen für raumbezogene Workloads in allen Anwendungsfällen im Banking.

Integration nach dem API-first-Prinzip

Binden Sie Geofunktionen über APIs und standardbasierte Schnittstellen an bestehende Anwendungen, Datenplattformen und Geschäftsprozesse an.

Flexibles Deployment

Deployen Sie in der Public Cloud, Private Cloud, hybrid oder in kundenkontrollierten Umgebungen. Quarticle Private & Hybrid Cloud (QPC) unterstützt Deployment-Architekturen, die Anforderungen an Infrastruktur, Sicherheit, Datenhaltung und Governance erfüllen.

Offene Standards und Technologien

Nutzen Sie PostGIS, GeoServer und OGC-Schnittstellen für Interoperabilität und architektonische Flexibilität.

Zugängliche räumliche Analysen

Nutzen Sie die interaktiven Karten und Analysetools von Graph, um Geodaten zu erkunden und Erkenntnisse mit Fach- und Technikteams zu teilen.

KI-fähige Integration

Der MCP Server und der Graph AI Agent von Quarticle stellen Geofunktionen für KI-gestützte Anwendungen und Analyse-Workflows bereit.

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Warum Location Intelligence im Banking zählt

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Naturgefahren-Exposure bewerten

Regionale und Marktbedingungen bewerten

Klimarisikoanalysen unterstützen

Filialnetzoptimierung und Geomarketing

Abdeckung durch Filialen und Bancomaten verstehen

Chancen für Kundenwachstum erkennen

Netzszenarien vergleichen, bevor Sie entscheiden

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